“到2020年，要實(shí)現(xiàn)兩個(gè)"一萬"，即集團(tuán)綠色金融融資余額突破一萬億元，綠色金融客戶突破一萬戶。”在8月11日的銀行業(yè)例行新聞發(fā)布會(huì)上，興業(yè)銀行副行長薛鶴峰用“植綠”一詞形象概括了該行過去十年綠色金融的發(fā)展歷程，并披露了集團(tuán)綠色金融業(yè)務(wù)的中期目標(biāo)。

從2006年5月與IFC合作推出能效融資起步，興業(yè)銀行持續(xù)深耕綠色金融，創(chuàng)造了業(yè)內(nèi)諸多“第一”，形成了覆蓋銀行、信托、租賃、基金、消費(fèi)金融等各個(gè)領(lǐng)域的環(huán)境金融產(chǎn)品與服務(wù)，走出了一條寓義于利、點(diǎn)綠成“金”的特色之路。發(fā)布會(huì)資料顯示，截至2016年6月末，該行累計(jì)投放綠色金融融資突破9000億元，余額超過4300億元，支持了6000多個(gè)節(jié)能環(huán)保企業(yè)和項(xiàng)目。

十年植“綠”，綠色金融已經(jīng)成為興業(yè)銀行一張最靚麗的名片。在收獲社會(huì)效益與經(jīng)濟(jì)效益的同時(shí)，興業(yè)銀行卻不忘初心，抓住綠色發(fā)展的戰(zhàn)略機(jī)遇，舉集團(tuán)之力繼續(xù)支持低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)與生態(tài)經(jīng)濟(jì)，為美麗中國建設(shè)增“綠”添彩。

十年篤行 服務(wù)綠色發(fā)展

故事要從10年前說起。彼時(shí)，綠色發(fā)展尚未成為國家發(fā)展戰(zhàn)略，綠色金融在公眾乃至銀行眼里都是一個(gè)頗為陌生的名詞。

2003年興業(yè)銀行引入IFC等戰(zhàn)略投資者，接觸到了國際上關(guān)于環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的前沿理念，日益關(guān)注并重視銀行對環(huán)境與社會(huì)的責(zé)任。2006年5月，興業(yè)銀行在國內(nèi)首推能效融資產(chǎn)品，吹響了中國銀行業(yè)進(jìn)軍綠色金融的先鋒號。

此后，興業(yè)銀行的探索從未停歇：在國內(nèi)首家提供碳金融綜合服務(wù)、落地首筆排污權(quán)抵押貸款和碳資產(chǎn)質(zhì)押貸款、首家采納赤道原則、首家發(fā)行低碳信用卡、首家推出水資源利用和保護(hù)綜合解決方案……該行將發(fā)展綠色金融事業(yè)和履行社會(huì)責(zé)任與銀行經(jīng)營行為相融合，逐步探索出“寓義于利”的綠色發(fā)展理念，并滲透到銀行經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，成為內(nèi)部共同的價(jià)值觀與自覺行動(dòng)。綠色金融作為戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)，內(nèi)涵與外延不斷地延伸擴(kuò)大。

以金融創(chuàng)新服務(wù)實(shí)體，促進(jìn)綠色發(fā)展，兼顧社會(huì)效益與經(jīng)濟(jì)效益，是興業(yè)銀行一直努力的方向。

7月21日，興業(yè)研究公司發(fā)布的《綠色金融半年報(bào)》顯示，上半年我國綠債市場共計(jì)發(fā)行549億元，約占全球1/3，遙遙領(lǐng)先于其他經(jīng)濟(jì)體，全年發(fā)行量預(yù)計(jì)相當(dāng)于去年全球發(fā)行總量。綠色債券發(fā)行高歌猛進(jìn)，得益于商業(yè)銀行這股重要力量的積極參與，其中興業(yè)銀行表現(xiàn)亮眼。

今年1月28日，該行發(fā)行了首期100億元境內(nèi)綠色金融債，成為首批發(fā)行綠債的銀行之一，第二期200億元也于近期完成發(fā)行。首期募集的資金已全部落地，共計(jì)支持了105家企業(yè)的118個(gè)綠色項(xiàng)目。不僅于此，今年以來該行還先后推出國內(nèi)首單碳配額賣出回購業(yè)務(wù)、注冊發(fā)行全國首只綠色非公開定向債務(wù)融資工具等。

積極順應(yīng)綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展潮，興業(yè)銀行敏銳把握市場需求，展“創(chuàng)新之翼”，在綠色信貸資產(chǎn)證券化、PPP融資、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)基金等新型融資方面同樣領(lǐng)風(fēng)前行：陸續(xù)發(fā)行綠色信貸資產(chǎn)支持證券，釋放綠色信貸規(guī)模超過60億元；參與發(fā)起設(shè)立總規(guī)模達(dá)128億元的“山西省改善城市人居環(huán)境PPP投資引導(dǎo)基金”；發(fā)起設(shè)立福建省企業(yè)技改基金，首期規(guī)模80億元；落地安徽盛運(yùn)環(huán)保集團(tuán)4.2億元綠色金融產(chǎn)業(yè)基金；為江西金達(dá)萊環(huán)保公司辦理三板貸1000萬元……

十年櫛風(fēng)沐雨，砥礪前行，興業(yè)銀行已成長為國內(nèi)綠色金融的領(lǐng)軍者，業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益均十分可觀。截至6月末，該行為超過6000個(gè)節(jié)能環(huán)保企業(yè)和項(xiàng)目累計(jì)提供綠色金融融資9000多億元，融資余額超過4300億元，在該行企業(yè)金融融資余額中的占比已超過14%。累計(jì)對923筆項(xiàng)目開展赤道原則適用性判斷，其中適用赤道原則的項(xiàng)目融資281筆，所涉項(xiàng)目總投資5987億元。據(jù)測算，該行綠色金融支持的項(xiàng)目可實(shí)現(xiàn)每年節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤2629萬噸，年減排二氧化碳7383萬噸，相當(dāng)于關(guān)閉169座100兆瓦火力發(fā)電站，10萬輛出租車停駛35年。

蓄力再啟航 打造綠色金融全產(chǎn)品鏈

隨著綜合化、集團(tuán)化經(jīng)營提速，興業(yè)銀行已形成以銀行為主體，涵蓋信托、租賃、基金、消費(fèi)金融、期貨、資產(chǎn)管理、研究咨詢、數(shù)字金融等在內(nèi)的綜合金融集團(tuán)。舉集團(tuán)之力，打造綠色金融全產(chǎn)品鏈，是興業(yè)銀行近年來謀劃的“新篇”。

2015年初，該行將綠色金融作為集團(tuán)七大核心業(yè)務(wù)之一，在集團(tuán)層面建立專項(xiàng)推動(dòng)機(jī)制，并正式發(fā)布涵蓋綠色融資、綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色投資、綠色消費(fèi)等在內(nèi)的“興業(yè)銀行綠色金融集團(tuán)產(chǎn)品體系”，實(shí)現(xiàn)“單兵作戰(zhàn)”向“集團(tuán)聯(lián)動(dòng)”轉(zhuǎn)變。

具體到企業(yè)客戶，主要提供綠色金融債專項(xiàng)資金、綠色理財(cái)、綠色債務(wù)融資工具、綠色企業(yè)債、綠色公司債、綠色資產(chǎn)證券化、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)基金、市政環(huán)保PPP模式等產(chǎn)品以及投融資顧問服務(wù)，滿足環(huán)保企業(yè)或項(xiàng)目融資、融智、融商等全方位需求。對于零售客戶，則通過綠色理財(cái)、低碳信用卡、綠色消費(fèi)貸等產(chǎn)品，為公眾搭建參與低碳環(huán)保事業(yè)的便捷渠道，引導(dǎo)綠色消費(fèi)、綠色投資，履行自身作為赤道銀行的社會(huì)責(zé)任。

常德市金禹水利投資有限公司是當(dāng)?shù)厮Y源利用及保護(hù)領(lǐng)域的主流企業(yè)。2010至2015年，興業(yè)銀行已通過節(jié)能減排貸款為其皇木關(guān)污水廠、穿紫河流域生態(tài)環(huán)境綜合治理等項(xiàng)目累計(jì)提供融資9.6億元。近期，針對該企業(yè)應(yīng)收賬金額大的特點(diǎn)，該行發(fā)揮集團(tuán)服務(wù)優(yōu)勢，為客戶量身定制了4.5億元的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，興業(yè)信托、興業(yè)租賃也分別為其提供了集合信托計(jì)劃2億元、融資租賃4億元，給力“輸血”當(dāng)?shù)厮Y源保護(hù)利用工程。

充分運(yùn)用多元金融產(chǎn)品已成為興業(yè)銀行綠色金融服務(wù)的“新常態(tài)”。薛鶴峰舉例說，目前興業(yè)銀行集團(tuán)的綠色金融融資余額中，通過信托、租賃等非銀行信貸方式提供的融資占比已超過50%；全資子公司興業(yè)租賃近1/3的租賃業(yè)務(wù)是“綠色”租賃。

在以碳排放交易為代表的環(huán)境資產(chǎn)交易市場，興業(yè)銀行同樣占據(jù)先發(fā)優(yōu)勢。憑借完善的排放權(quán)領(lǐng)域金融服務(wù)方案，目前該行已與全部7個(gè)碳交易國家級試點(diǎn)地區(qū)達(dá)成合作，并與國內(nèi)11個(gè)排污權(quán)交易試點(diǎn)省市中的9個(gè)簽署全面合作協(xié)議，提供包括交易架構(gòu)及制度設(shè)計(jì)、資金存管、清算、抵質(zhì)押融資等在內(nèi)的一攬子金融服務(wù)。

薛鶴峰披露了集團(tuán)綠色金融“兩個(gè)不低于”、“兩個(gè)一萬”的中期目標(biāo)，即集團(tuán)綠色金融業(yè)務(wù)的增長速度不低于全集團(tuán)業(yè)務(wù)平均增速，增長量不低于上年增長量；到2020年，集團(tuán)的綠色金融融資余額突破一萬億元，綠色金融客戶突破一萬戶。

綠色布道 共謀可持續(xù)發(fā)展

在大力開展綠色金融業(yè)務(wù)的同時(shí)，興業(yè)銀行不僅獲得了“亞洲可持續(xù)銀行獎(jiǎng)冠軍”等國際國內(nèi)許多殊榮，“綠色銀行”也聲名遠(yuǎn)播。

作為國內(nèi)首家赤道銀行，興業(yè)銀行在國際可持續(xù)金融領(lǐng)域備受關(guān)注，多次受邀參與全球氣候大會(huì)等重要國際活動(dòng)，向國際社會(huì)傳遞來自中國的聲音。年初上海G20財(cái)長與央行行長會(huì)議期間，聯(lián)合國副秘書長兼環(huán)境規(guī)劃署執(zhí)行主任施泰納先生專程到興業(yè)考察綠色金融發(fā)展情況。

2013年，赤道原則完成了第二次修訂，新版擴(kuò)大了赤道原則的適用范圍，采用更加完善的環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)和工具，進(jìn)一步提高了赤道原則作為金融行業(yè)環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理“黃金準(zhǔn)則”的實(shí)用性和權(quán)威性。作為當(dāng)時(shí)中國唯一一家赤道銀行，興業(yè)銀行從原則適用范圍、碳信息披露、項(xiàng)目數(shù)據(jù)披露與定義統(tǒng)一性等方面參與標(biāo)準(zhǔn)制定，主張赤道原則在兼顧不同市場狀況和發(fā)展階段背景下的調(diào)整方向，顯示了新興市場國家金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)自信。去年，臺灣地區(qū)采納赤道原則不久的國泰世華銀行專程到興業(yè)銀行“取經(jīng)”，綠色金融亦成為海峽兩岸金融業(yè)交流的新熱點(diǎn)。

2015年11月，興業(yè)銀行率先簽署G20能效融資工作組倡導(dǎo)的《金融機(jī)構(gòu)能源效率聲明》，成為首家加入該《聲明》的國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。隨后，工商銀行、江蘇銀行等也陸續(xù)加入，中國銀行業(yè)支持能效領(lǐng)域發(fā)展的積極態(tài)度通過G20平臺傳向國際舞臺。

興業(yè)銀行多次參與銀監(jiān)會(huì)、人民銀行等監(jiān)管部門牽頭的相關(guān)政策的制定，如綠色信貸自評價(jià)實(shí)施方案、能效信貸指引、綠色金融債等，成為國內(nèi)綠色金融產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)制訂的主要參與者。同時(shí)在經(jīng)營過程中，該行不斷向客戶普及赤道原則等先進(jìn)理念和管理經(jīng)驗(yàn)，越來越多的項(xiàng)目客戶從被動(dòng)遵循赤道原則向?qū)で笠猿嗟涝瓌t標(biāo)準(zhǔn)管理自身環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)轉(zhuǎn)變。

放眼未來 再譜綠色華章

這十年，中國綠色金融業(yè)務(wù)從無到有，由點(diǎn)及面，蓬勃發(fā)展，已經(jīng)成為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)體系的一個(gè)重要門類。為綠色堅(jiān)守十年，興業(yè)銀行引以為豪，同時(shí)認(rèn)定綠色金融在中國前景廣闊、大有可為。

一方面，作為最大的發(fā)展中國家，我國正處于社會(huì)、產(chǎn)業(yè)和環(huán)境三大領(lǐng)域轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，中央對于“去產(chǎn)能”、“調(diào)結(jié)構(gòu)”的決心空前，去年底以來提出了推進(jìn)“供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革”等一系列國家戰(zhàn)略和經(jīng)濟(jì)政策，并把節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)列為國家七大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)之首，節(jié)能減排、環(huán)境治理等領(lǐng)域蘊(yùn)含巨大的投資機(jī)會(huì)。有專家預(yù)測，僅未來5年內(nèi)，我國綠色金融的資金需求規(guī)模就達(dá)到14萬億到30萬億元之間，即使按照低限計(jì)算，年均融資規(guī)模也將達(dá)約3萬億元。

另一方面，對保護(hù)環(huán)境、綠色發(fā)展的共識前所未有。經(jīng)過三十多年的改革開放和高速發(fā)展，在積累了較大體量的社會(huì)財(cái)富同時(shí)也一定程度透支了環(huán)境資源以后，今天的國人對擁有更加美好的生活和發(fā)展環(huán)境的渴望前所未有，更愿意也更有能力為環(huán)境服務(wù)“買單”，環(huán)境保護(hù)是公民責(zé)任的共識，既是巨大商機(jī)，也是巨大的生產(chǎn)力。

不忘初心，興業(yè)銀行集團(tuán)未來將更加堅(jiān)定綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略，更加增強(qiáng)綠色金融創(chuàng)新和發(fā)展力度，更加注重專業(yè)人才培養(yǎng)和集聚，更加注重完善綠色金融專業(yè)、專營體系，與更多的金融同業(yè)一起繼續(xù)探索、大力發(fā)展綠色金融，共同助建綠水青山的中國夢。