寧德網(wǎng)消息 近期，不法分子通過多種方式冒名開立銀行賬戶牟利等情況時(shí)有發(fā)生，同時(shí)電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等新型違法犯罪活動(dòng)持續(xù)高發(fā)。為保障市民銀行賬戶、資金安全，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，嚴(yán)格證件開戶審核，嚴(yán)防冒名開戶風(fēng)險(xiǎn)等，寧德霞浦支行多措并舉，努力提高外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

加強(qiáng)開戶業(yè)務(wù)防范。對(duì)于個(gè)人客戶通過柜面申請(qǐng)開立賬戶，要了解實(shí)際控制賬戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核驗(yàn)開戶申請(qǐng)人的有效身份證件或身份證明文件并認(rèn)真識(shí)別客戶身份。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)通過有效身份證件仍無法準(zhǔn)確判斷開戶申請(qǐng)人身份的，要求其出具輔助身份證明材料，確保個(gè)人客戶身份基本信息真實(shí)、準(zhǔn)確，對(duì)個(gè)人客戶通過智能終端申請(qǐng)開戶的，要加大人工審核力度，防范冒名開戶。

加大柜面大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示。針對(duì)在柜面、智能終端等渠道辦理50萬元（含）以上非本人賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶，尤其是65歲（含）以上老齡客戶，要求柜員認(rèn)真做好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)提示；代辦的，要與客戶本人電話確認(rèn)后再予辦理。

開展自助渠道無介質(zhì)存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)。為了嚴(yán)防不法分子利用該業(yè)務(wù)通過“非面對(duì)面”方式即可完成存款交易的特點(diǎn)，進(jìn)行恐怖融資、涉毒、洗錢、涉眾類經(jīng)濟(jì)犯罪等違法犯罪活動(dòng)。我行利用晨會(huì)進(jìn)行ATM無卡無折存款業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控學(xué)習(xí)。

進(jìn)行常規(guī)化的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育。每日利用晨會(huì)、夕會(huì)時(shí)間組織柜員學(xué)習(xí)近期印發(fā)的關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)管理及運(yùn)行管理風(fēng)險(xiǎn)提示典型風(fēng)險(xiǎn)事件作為員工培訓(xùn)教材，以案說法，警示客觀認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)事件，通過多種形式的培訓(xùn)輔導(dǎo)，使員工能夠快速掌握所需業(yè)務(wù)知識(shí)要點(diǎn)，對(duì)提高工作效率和防控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有很大的幫助。（工行寧德霞浦支行供稿）