人為操縱“指數(shù)”漲跌 詐騙更為隱蔽精準(zhǔn)

“山寨期貨”借助電信網(wǎng)絡(luò)騙取上億資金

武漢、深圳、廣州、石家莊等地公安機(jī)關(guān)近日聯(lián)合摧毀一個(gè)散布在全國的68人特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙。以27歲燕某為首的這一團(tuán)伙，通過偽造的“恒生指數(shù)”期貨平臺(tái)誘導(dǎo)投資者“炒期貨”，騙取全國2000多人共計(jì)上億元資金。案件暴露出當(dāng)前在高壓監(jiān)管之下，非法金融平臺(tái)的“黑手”正伸向移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)，通過微信公眾號(hào)平臺(tái)和手機(jī)軟件市場(chǎng)實(shí)施更為隱蔽和精準(zhǔn)的詐騙。

“炒期貨”牽出詐騙大案

54歲的武漢市民張女士是位“老股民”。去年12月初，一個(gè)網(wǎng)名為“瞭望遠(yuǎn)方”的“股友”主動(dòng)加她為微信好友。此人自稱跟著“老師”炒股賺了不少錢，并介紹張女士加入了一個(gè)名叫“榮耀杯股市大賽”的微信群。

這個(gè)微信群定期發(fā)送6名“講師”炒股比賽的直播鏈接。在直播平臺(tái)上，幾個(gè)“講師”每天輪流在直播間“傳授”炒股技術(shù)，并貼出自己的“股票盈利截圖”。直播中，“講師”團(tuán)隊(duì)反復(fù)說A股行情不好做，鼓動(dòng)大家去炒“香港恒生指數(shù)期貨”，還時(shí)不時(shí)曬出自己的“恒指期貨賬戶”，顯示大賺。這讓張女士心動(dòng)不已。

今年春節(jié)前，“講師”們?cè)谥辈ラg喊：“大行情要來了！趕緊調(diào)動(dòng)一切可用資金賺幾波過年！”1月17日，張女士按照“講師助理”發(fā)來的鏈接登陸了一個(gè)名為“XXXX國際集團(tuán)”的網(wǎng)頁，開通了“恒指期貨賬戶”，并存入40萬元。網(wǎng)頁上承諾“客戶資金存在香港瑞士某銀行，可自由出入”。

可沒想到，不到一星期，張女士就虧了38.95萬。對(duì)此，“講師”卻責(zé)怪她下單太慢，資金太少，稱要想把本金賺回來，“只有投入更多”。隨后的兩個(gè)月，張女士又陸續(xù)投入了150余萬元，結(jié)果血本無歸。

此后，張女士到正規(guī)金融機(jī)構(gòu)咨詢此事，獲悉這個(gè)交易平臺(tái)并未經(jīng)過相關(guān)部門注冊(cè)審批，這才知道自己被騙了。3月30日，張女士向警方報(bào)案。

涉案資金達(dá)上億元

此案引起武漢警方重視。武漢市公安局組織刑偵、技偵、網(wǎng)安、法制等部門成立“3.30”特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案工作組，召開專題會(huì)議研判分析案情，并抽調(diào)10多個(gè)單位的精干警力組成專班，全力攻堅(jiān)。

專班民警根據(jù)張女士提供的轉(zhuǎn)賬記錄和微信群信息，以資金流、通信流為突破口，綜合運(yùn)用信息化手段一路追查。在多地警方的協(xié)助下，辦案民警發(fā)現(xiàn)，張女士的資金根本沒有進(jìn)入所謂的“香港瑞士某銀行”，而是通過第三方支付平臺(tái)進(jìn)入某商戶賬戶，再輾轉(zhuǎn)多次分解到10多張銀行卡，最終流入河北省石家莊人燕某的一個(gè)賬戶。

而燕某正是涉案虛假平臺(tái)公司的“運(yùn)營總監(jiān)”。根據(jù)涉案微信群線索，民警還發(fā)現(xiàn)了一個(gè)以李某為首藏匿在廣州專門誘騙他人進(jìn)入虛假平臺(tái)的“代理運(yùn)營公司”。

專班民警前往石家莊、廣州、深圳等地，圍繞2名涉案重點(diǎn)人員展開調(diào)查，逐步掌握了該團(tuán)伙的組織架構(gòu)、人員結(jié)構(gòu)、活動(dòng)規(guī)律和作案手法，明確了位于深圳、廣州、石家莊、邯鄲等地的5個(gè)涉案窩點(diǎn)。

5月22日，武漢警方的5個(gè)抓捕小組在深圳、廣州、石家莊、邯鄲等地警方的協(xié)助下展開集中收網(wǎng)。當(dāng)天上午，石家莊抓捕小組率先抓獲首要犯罪嫌疑人燕某。其他抓捕小組隨即行動(dòng)，先后在邯鄲、廣州、深圳等地抓獲團(tuán)伙成員67人，查扣大量涉案電腦、手機(jī)、銀行卡和賬本等物品。

根據(jù)警方收集固定的證據(jù)，此案涉案資金達(dá)上億元。

人為操縱虛假“指數(shù)”

據(jù)警方深入調(diào)查，所謂的“恒指期貨”交易平臺(tái)，實(shí)際是詐騙團(tuán)伙搭建的虛假平臺(tái)。表面上看，其整體走勢(shì)與真實(shí)指數(shù)走勢(shì)一致，但實(shí)際并未接入到真實(shí)市場(chǎng)。具體到小時(shí)和分鐘的漲跌走勢(shì)，則任由詐騙團(tuán)伙在后臺(tái)任意操控。團(tuán)伙先讓受害人賺些“小錢”并可自由提現(xiàn)，博取信任后，再引誘受害人投入更多資金，操控平臺(tái)令其虧損。由于欺騙性強(qiáng)，受害人往往以為是自己在交易中操作失誤而導(dǎo)致虧損。

辦案民警介紹說，受害人的資金沒有進(jìn)入正規(guī)的第三方存管銀行賬戶，而是通過網(wǎng)絡(luò)支付直接轉(zhuǎn)入詐騙分子私人賬戶，流入了詐騙團(tuán)伙的腰包。

經(jīng)審查，27歲的燕某是該團(tuán)伙的頭目，負(fù)責(zé)涉案虛假交易平臺(tái)的“運(yùn)營”；29歲的李某則是“代理運(yùn)營公司”的頭目，負(fù)責(zé)組織手下的“業(yè)務(wù)員” 假扮“股民”“講師”“客服”誘騙受害人進(jìn)入虛假交易平臺(tái)。

對(duì)于所獲贓款，燕某和李某的團(tuán)伙按“二八”分成。一名負(fù)責(zé)平臺(tái)運(yùn)行的團(tuán)伙骨干成員向警方交代，骨干成員日賺30萬元，而“講師”“講師助理”“平臺(tái)客服”和“股民（托兒）”等均可按“貢獻(xiàn)”大小獲得收益。

據(jù)了解，類似交易平臺(tái)在業(yè)內(nèi)被稱為“微盤”，其特點(diǎn)是門檻低、額度小、批量大，同時(shí)也存在高風(fēng)險(xiǎn)高杠桿、資金安全隱患大、違規(guī)宣傳、誘導(dǎo)性交易、逃避監(jiān)管等嚴(yán)重問題。有的甚至涉嫌聚眾賭博、詐騙等違法行為。

去年，證監(jiān)會(huì)等部門將非法“微盤”交易定性為涉嫌聚眾賭博，列入“亟須予以清理整治”的范圍。此后，多地交易所陸續(xù)下線“微盤”業(yè)務(wù)。

在高壓監(jiān)管下，一些非法“微盤”的套利空間已被大大擠壓。然而，這種“對(duì)賭式”的交易模式并未銷聲匿跡，有的被“踢出”交易所后又“轉(zhuǎn)戰(zhàn)”互聯(lián)網(wǎng)，通過微信等通信工具和手機(jī)軟件進(jìn)行更精準(zhǔn)的營銷推廣。其隱蔽性更強(qiáng)，讓人稍不留神就掉入陷阱。

警惕詐騙向移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)蔓延

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，微信公眾平臺(tái)和手機(jī)軟件市場(chǎng)已成為非法“微盤”新的“交易所”。在微信“公眾號(hào)”平臺(tái)輸入“微盤”進(jìn)行搜索，可查出數(shù)以百計(jì)的公眾號(hào)。很多微信公眾號(hào)打出了極具誘導(dǎo)性的標(biāo)語。例如，微信號(hào)（名為“金德微交易服務(wù)交流中心”，現(xiàn)已被取締）稱“最高可獲得85%的投資回報(bào)，第三方銀行資金托管，100%安全”。

在蘋果和安卓?jī)纱笫謾C(jī)軟件市場(chǎng)搜索“微盤”“微交易”等關(guān)鍵詞，記者看到了數(shù)十個(gè)手機(jī)軟件。一款名為“華爾街期貨外匯”的軟件僅評(píng)論量就有一萬多條。有人對(duì)軟件發(fā)表評(píng)論說：“充錢提現(xiàn)方便快速，老師解答耐心，幫我減少了風(fēng)險(xiǎn)，避免了損失”。

記者以投資者身份咨詢某“微盤”公眾號(hào)。很快，一位自稱“胡老師”的人發(fā)來“好友”請(qǐng)求，隨后便開始給記者“上課”。他說：“微交易每次買賣獲利75%起，但剛學(xué)不久的人不宜貪心。買賣之前，能夠先看4小時(shí)圖，再看1小時(shí)圖、15分鐘圖?？礈?zhǔn)15分鐘K線走勢(shì)下單，一次獲利80%是沒有問題的。”

知情人士告訴記者，這些平臺(tái)所謂的“老師”目的只有一個(gè)：逐步引導(dǎo)客戶操作嘗到投資甜頭，再誘導(dǎo)投資者加碼，讓他們中途巨虧離場(chǎng)，或是讓本金全部變成手續(xù)費(fèi)。

根據(jù)央行支付結(jié)算司去年8月印發(fā)的《中國人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于將非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)由直連模式遷移至網(wǎng)聯(lián)平臺(tái)處理的通知》提到，從今年6月30日起，支付機(jī)構(gòu)受理的涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)全部通過網(wǎng)聯(lián)平臺(tái)處理。

對(duì)此，武漢市公安局江岸區(qū)分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)徐波建議，宜以落實(shí)此項(xiàng)通知為契機(jī)，加強(qiáng)第三方網(wǎng)絡(luò)支付監(jiān)管，優(yōu)化非現(xiàn)金支付環(huán)境，加大整治無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)、管理支付機(jī)構(gòu)備付金、“二清”違規(guī)行為的力度，綜合防范和處理詐騙、洗錢、“釣魚”等風(fēng)險(xiǎn)。

另外，辦案民警還建議，網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管機(jī)構(gòu)宜加大對(duì)手機(jī)軟件和通訊平臺(tái)的整頓力度，涉嫌違規(guī)違法的手機(jī)軟件應(yīng)盡快下架。

警方同時(shí)提醒，目前經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的期貨市場(chǎng)有上海期貨交易所、大連商品交易所、中國金融期貨交易所和鄭州商品交易所。投資者在選擇期貨交易時(shí)，首先要對(duì)平臺(tái)資質(zhì)加以甄別，同時(shí)要警惕對(duì)方所承諾的高額回報(bào)率。（記者 馮國棟）